2.1中国的金融体系 证券从业资格考试章节练习题

第二章 中国的金融体系与多层次资本市场
节 中国的金融体系
一、组合型选择题
1[单选题]政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在(   )。
Ⅰ.代理国库收支
Ⅱ.代理国家债券的发行
Ⅲ.对政府提供信贷
Ⅳ.代表政府管理金融活动
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

2[单选题]金融市场功能发挥的内部条件包括(   )。
Ⅰ.国内、国际统一的市场组织
Ⅱ.丰富的市场交易品种
Ⅲ.市场交易机制
Ⅳ.市场模式
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

3[单选题]货币政策的“三大法宝”是(   )。
Ⅰ.法定存款准备金政策
Ⅱ.再贴现政策
Ⅲ.公开市场业务
Ⅳ.窗口指导
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

4[单选题]中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策主要使用的工具有(   )。
Ⅰ.存款准备金制度
Ⅱ.再贴现政策
Ⅲ.公开市场业务
Ⅳ.货币借贷业务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5[单选题]20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在(   )。
①货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
②货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成
③强调金融稳定职能，维护金融体系安全
④金融政策的制定
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

6[单选题]下列属于货币政策工具的是(   )。
①利率
②汇率
③收入
④借贷
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

7[单选题]当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是(   )。
1.企业的市场价值小于重置成本
2.企业的市场价值大于重置成本
3.此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票
4.此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票
A.1、2
B.2、3
C.3、4
D.1、3

8[单选题]属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是(   )。
①净值
②托宾q
③股价
④投资
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

9[单选题]商业银行的借款负债的渠道主要包括(   )。
①向中央银行借款
②同业借款
③存款负债
④回购协议
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

10[单选题]以下属于中央银行负债类业务的是(   )。
①储备货币
②对其他金融性公司债权
③不计入储备货币的金融公司存款
④政府存款
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

11[单选题]各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有(   )。
1.利率传导机制
2.信用传导机制
3.投资传导机制
4.流动性传导机制
A.1、2
B.2、3
C.3、4
D.1、3

12[单选题]下列关于一般性货币政策工具表述正确的是(   )。
①它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具
②实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动
③可供选择的工具包括三大工具
④侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

13[单选题]货币中介目标的选取必须符合的标准包括(   )。
①可测性
②可控性
③独立性
④原则性
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

14[单选题]我国金融市场体系包括(   )。
①货币市场
②债券市场
③商品市场
④金融衍生品市场
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①③④

15[单选题]2017年，我国债券市场运行特点包括(   )。
①债券市场产品创新丰富
②债券市场基础设施与制度建设稳步推进
③受中美贸易战影响，债券市场开发减缓
④信用风险事件有所减少
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

16[单选题]金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为(   )。
①融资类金融中介机构
②投资类金融中介机构
③保障类金融中介机构
④商业性金融中介机构
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

17[单选题]下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是(   )。
①预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系
②货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系
③市场交易机制的核心是价格发现机制
④利率对金融市场的影响是局部的、非系统的
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

18[单选题]宏观审慎监管与货币政策的关系(   )。
1.二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济
2.二者的监管途径中均包含资产负债表
3.宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充
4.宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上
A.1、2
B.2、3
C.3、4
D.1、4

19[单选题]市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于市场表述正确的是(   )。
①人民币市场包括在岸市场和离岸市场
②银行间市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位
③我国银行间市场完整，形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所
④我国的市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

20[单选题]目前我国的商品期货交易所包括(   )。
①深圳期货交易所
②上海期货交易所
③大连商品交易所
④郑州商品交易所
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

21[单选题]科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是(   )。
1.信息技术为金融创新提供了活力
2.信息技术使披露更加及时，增强了金融机构透明性，改变了金融监管的方式
3.信息技术是金融市场发展的根本原因
4.信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益清晰
A.1、2
B.2、3
C.3、4
D.1、4

22[单选题]金融稳定发展委员会的职责有(   )。
①落实党中央、关于金融工作的决策部署
②审议金融业改革发展重大规划
③统筹金融改革和发展
④指导中央金融改革发展与监管
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

23[单选题]中国人民银行是我国的中央银行，也是组成部分，中国人民银行的职责包括(   )。
①依法制定和执行货币政策
②监管人民币流通
③依法制定和执行财政政策
④监管银行间债券市场
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

24[单选题]下列关于货币政策的目标说法正确的是(   )。
①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性
②货币中介目标选取的标准不同于操作目标
③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议
④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

25[单选题]我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是(   )。
①金融监管和行业发展
②银行与企业
③预算软约束部门和硬约束部门
④资本市场的投融资关系
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

26[单选题]以下属于中央银行资产类业务的是(   )。
①
②特别国债
③政府存款
④再贷款余额
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

27[单选题]按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为(   )。
①终目标
②底层目标
③中介目标
④操作目标
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

28[单选题]中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括(   )。
①集中保管商业银行的存款准备金
②作为商业银行的后贷款人
③组织全国商业银行之间的清算
④管理各银行的黄金储备
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

29[单选题]下列关于利率传导机制说法正确的是(   )。
①利率为核心变量
②基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响
③利率对收入的影响是直接的
④基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，呈同方向变动
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

30[单选题]1949-1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括(   )。
①成立非银行金融机构
②建立统一的人民币制度
③成立新中国的金融机构体系
④建立以中央银行为中心的多金融主体分工协作的金融体系
A.①③
B.①②
C.②③
D.③④

31[单选题]收入政策目标包括(   )。
1、收入总量目标
2、收入功能目标
3、收入效率目标
4、收入结构目标
A.1、2
B.2、3
C.3、4
D.1、4

32[单选题]中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括(   )。
①金融稳定发展委员会
②中国人民银行
③中国银监会
④中国银保监会
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

33[单选题]中国人民银行公开市场业务(   )。
①主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据
②逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为
③缺点是不具有很强的可逆转性
④优点包括主动权完全在中央银行
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

34[单选题]关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是(   )。
①直接信用控制以行政命令或其他方式作出
②直接信用控制涉及总量和结构两个方面
③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制
④流动性比率不是直接信用控制
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

二、选择题
35[单选题]既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是(   )。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司

36[单选题]期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、(   )、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。
A.原中国银监会
B.期货交易所
C.原中国保监会
D.中央银行

37[单选题]全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是(   )。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

38[单选题]标志着我国“分业经营、分业监管”的金融体系确立的是(   )。
A.原中国银监会成立
B.《证券法》的颁布
C.金融稳定发展委员会的成立
D.中国银行保险监督管理委员会的成立

39[单选题]对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是(   )。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

40[单选题]根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引(修订征求意见稿)》，(   )业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务

41[单选题]以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是(   )。
A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势
D.股份制银行资产规模增长较快

42[单选题]约翰•格利和爱德华•肖在20世纪50年代提出了(   )，揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
A.储蓄—投资转化机制
B.利率—投资互动机制
C.储蓄—利率互动机制
D.收入—投资转化机制

43[单选题]标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是(   )。
A.证券管理委员会和中国证监会成立
B.中国银行监督委员会成立
C.银行业与信托业、证券业分离
D.沪深两市的形成

44[单选题]下列关于Shibor的说法，不正确的是(   )。
A.由中国人民银行于2007年开始试运行
B.属于货币市场格局之一
C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一
D.不具有广泛性，不能帮助金融机构提高自主定价能力

45[单选题](   )对整个金融市场有着直接、主要的影响。
A.财政政策
B.收入政策
C.货币政策
D.重要企业

46[单选题]未来中国金融体系改革的重点方向不包括(   )。
A.增强金融服务实体经济能力
B.促进直接融资和间接融资比重更合理
C.增强间接融资对直接融资的替代
D.完善多层次的资本市场

47[单选题]W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下(   )情况应引起他的特别注意。
A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元
B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C.资产负债表显示，存款负债为21亿元
D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

48[单选题]根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是(   )。
A.责任保险
B.农业保险
C.信用证保险
D.分红型保险

49[单选题]经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出体现了金融与实体经济关系理论的(   )。
A.实体经济影响金融市场
B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因
C.金融的作用
D.金融与实体经济内在的相互影响

50[单选题]银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是(   )。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务

51[单选题]2017年8月，原中国银监会发布(   )，信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。
A.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》
B.《信托登记管理办法》
C.《信用连结票据指引业务指南》
D.《人民共和国信托管理办法》

52[单选题]以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是(   )。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——终目标
C.终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标
D.终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

53[单选题]股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是(   )。
A.上海黄金交易所正式运行
B.郑州商品交易所正式成立
C.中国金融期货交易所正式成立
D.远期开始试点

54[单选题]以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是(   )。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

55[单选题]以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是(   )。
A.价格
B.法定存款准备金率
C.市场利率
D.信贷规模

56[单选题]对消费者信用控制的主要内容说法错误的是(   )。
A.主要针对各种耐用消费品的销售融资
B.规定了分期付款的长期限
C.规定了分期付款次付款的低金额
D.以不动产为明显

57[单选题]作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的(   )项目。
A.资产类
B.负债类
C.权益类
D.综合类