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投资本身是一个关于人性的游戏。它大的价值Dongfang596：v，就是不论，都能让你更好地认识自己。所以在这个时代，每个人都该成为业余投资人，在时间的长河中去感受人性和自己，并增加对金融，货币，利率，周期等常识概念的理解。

价值投资理论中有个概念叫“安全边际”，用来确定资产标的的风险价格边界，选择适合的价格区间。人生也有，人投资的安全边际，是一个关于你自己的时间，资金量，风险偏好，家庭社会关系等条件的函数。

　　相比起这个世界上 99% 的二级市场投资标的，都是一种波动更大，不确定性更高的风险资产；就像它在近 3 个月内翻倍。所以，在资产配置上，除非因为某种特殊原因，比如像信仰宗教一样地信仰，或者本身从事这个行业，觉得自己非常懂，否则不要配置过多的自有资产在中。

　　赚钱也好，游戏也好，条件是活着。保护好自己，才能在下一轮周期从容不迫地走入牌场。

　　你在投资中的安全边际，是可以容忍这部分钱完全归 0 的部分。这在长期是一件好事，因为能接受归 0，就能忘记它，可以帮助你穿越漫长的熊市。确定了这个边界，下面就是投资策略的选择。

　　投资和赚钱的方式成千上万种，但人的本质是复读机，随波逐流是正常，能找到适合自己的资产和策略需要时间，信心和独立思考。

什么是只赚属于你的钱？就是找到你喜欢的资产，并用与你价值观，性格相符的策略进行投资。这个范畴之外的，冷眼旁观，心如止水。然后，把所有属于投资的时间都用来增加对这些有限，长期资产的研究，并坚定地执行已经决定的策略。

好的资产

　　投资的人有两种，一种是只投的，叫 bitcoin maximalist，把所有的钱用来投，其他所有都认为是山寨币，是垃圾。另一种是会投资其他，这里面又有关注技术的，和纯粹投机的，虽然两者界限模糊。

　　不过投资者一定是观点开放的。他喜欢或信任，同时对区块链技术发展和其他靠谱的新兴代币保持好奇心，并偶尔谨慎投资。当然，这种选择是随着时间变化的。在市场上升阶段，你会去关注更多的，而在大熊市，你能继续跟踪一些行业信息和走势已经很不错了。

只赚属于你的钱，意味着只投资你看得懂，并真心喜欢的币种。说起来容易做起来难。2017 年爆发的 ICO，所有“价值投资者”看着那些一个月 10 倍，几个月百倍的山寨币，没有人不动心。

　　每个入场者都觉得自己不是后一个，还能把镰刀挥向下一波新韭菜，全身而退。但经历一整个周期，这种在山寨币上赚到了钱，还全身而退的投资者，寥寥无几。

　　这里还有很多投资教科书里不会告诉你的隐性成本，比如时间。在投资或的过程中，不要忘了它也是一种可能和互联网一样伟大的新兴科技和理念。放钱进，不一定是为了牌博，也有很多人是为了支持自己的信仰。

　　在研究一个基本面的同时，你也研究了涉及到政治，经济，科技的很多新知识，这是特别有趣的一点。在机构投资中，会叫这一类资产“ alternative asset ”，比如新能源，之前火起来的大麻主题，都属于这种小众资产。

历史证明，小众资产的投资其实很难在长期跑大盘，因为它有太多的风险和不确定性。但是研究小众资产有一个巨大的好处，就是大部分人不懂。如果你比投资者早几年理解了，那这种优势会在未来的 10-20 年不断放大。是的，知识的积累和变现也可以是一种指数效应。

　　山寨币，庞氏，短线投机可能会让你赚到钱，但是它浪费了你大量的时间，而且伴随着一种类似自我厌恶的感觉，因为你做了一些违背自己价值观的事情。你可能会开始怀疑人生，影响现实生活，不开玩笑。

等待时机

作为一个人而不是专业投资人，天天看盘，看市场没有意义，反而有害。所以，这里说的时机不是什么 K 线图，压力位，阻力位，支撑位。这里说的时机，是大的周期性机会。

　　说白了，对于小众资产，就算你不想做价值投资者，也只能做价值投资者，因为你根本没有能力做其他。在这个没有监管的混乱市场，项目方，庄家，矿机厂商，甚至矿工都比你知道多太多的信息。和他们做对手方，是惨烈而无聊的。

作为价值投资者，就要有耐心，等待大的机会。市场像一个躁郁症患者，人性驱使下在“过度昂贵”和“过度便宜”间来回徘徊，留给投资人很多次的机会。

　　如果你长期看好或，那你要等待的机会就是所有人过度悲观，市场过度冷淡的时候。如果你看空，或经历过周期，坚信泡沫会破裂，那你要等待的就是市场狂欢到顶点，每个人都忘乎所以，傻子都在上车的时候，比如 2018 年初。

但问题是，谁都不知道“谷底”或“顶点”究竟在哪里。所以“抄底”这个概念是愚蠢的。没有人知道底部在哪里，就算来了，你也未必有胆量。对于看涨的人，时机，就是市场在恐慌中逐步下跌的时候。这时候不仅有价格上的优惠，也不断有流动性上的优势，因为对手方在不断抛售。反之亦然。

　　我们的目的不是预测市场，踩准每一个波段，而是当机会来了，有能力去抓住它。等待的耐心会在未来的某一天得到回报。但当错过时机的时候，请务必记住，往前看，下一个机会还会到来。

　　近一波大涨让上到大佬下到韭菜的很多币圈老人都坐立不安了，有仓位的犹豫要不要卖或加仓，没仓位的在悔恨踏空的同时又体现出人类的短时记忆，开始相信更大的会有大回调，从而找到下一个上车的理由。有很多人猜测，这即将成为一个不可阻挡的牛市。那这是一个好的时机吗？

　　对于想要“抄底”的人，这显然是一个始料不及的上涨，他们更希望跌回原来的区间，自己再出手。 对于场外的新韭菜，或记忆短暂的老韭菜，他们在考虑要不要上车，但更多是出于 Fomo 的心态，害怕错过一波行情。 对于手中持币的老韭菜，他们在考虑这是否是一个解套的机会，其中很多人的成本价格甚至高于 8000 点。

　　总之，市场是一个 martingale 的随机曲线，接下来往上走，往下走，谁都不知道。如果情绪既不恐慌，也不疯狂，价格却一直在剧烈波动，我们该如何判断时机呢？

不要去猜测时机，而是回到“属于你的”，你坚信的东西上。尽管前面说到等待时机很重要，但能判断准确也需要运气。如果不想受时机判断的影响，我们能做的还有很多：

　　比如，如果对的信心是长期的，但无法预测，也不想纠结于短期波动，方式就是定投。这也是现在针对投资策略。定投可以分散一年的价格风险，而且更能避免心理波动带来的不坚定，只要严格遵守规则。如果认为定投的策略过于简单，也可以在市场上涨太多的时候，比如现在，减少当天或当周的数额，等回落的时候再补回来。

但无论如何，对时机的思考还是必要的。因为人手里的现金是有限的。就算是定投，也要选择合适的起点和终点。等待时机后能抓住机会的重要条件，就是手里有现金。