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真题解析丨2024上外考研MF金融专硕金融学综合真题详解

更新时间:2024-02-06 14:56:37 浏览次数:49次
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  2024上外考研MF金融专硕金融学综合真题详解

  今天给大家分享一下24考研真题金融学综合科目的试题解析。预祝大家金榜题名学业有成,考研成功!下面我们先来完整的看一下今年这科的真题,以及对这套试题的详细解析/答题思路:

  一 名词解释题

  名词解释(共6题,每题5分)

  1、无风险利率

  答题思路:解释该名词含义之外,还可以加适当拓展丰富答案,比如可以举国债例子(具体地,国债vs企业债);可以列举公式CAPM(可画图)等。

  2、流动性陷阱

  答题思路:画图;货币供给与利率关系;影响因素与方向。

  3、T+0交易制度

  答题思路:有同学可能没有准备该名词解释,不要放弃,先从熟悉的入手,可以解释准备过的“交易制度”,如果写完了发现内容不够丰满,可以再结合中国资本市场发展现状;如果准备该名词,除了解释其含义之外,还可以说明优缺点;如果对这个名词解释无从下手,不知道交易制度,可以写资本市场功能(优势)+中国资本市场现状等。

  4、通货膨胀

  答题思路:公式;菲利普斯曲线可画图;影响(宏观与微观);除了解释其含义外,还可以扩展美国通胀税、美联储加息等。

  5、有效市场假说

  答题思路:除了解释其含义外,可以结合我国是弱有效市场展开。

  6、逆周期调节

  答题思路:可以结合货币政策操作。

  二 简答题

  简答题(共6题,每题15分)

  1、金融发展如何影响经济增长

  答题思路:这是常规发散题目,可运用的很多。数字货币影响(成本、职能发挥;金融脱媒、银行间竞争、增加银行负债成本;支付效率、普惠金融);人民币国际化影响(优势、劣势);影子银行影响;通胀与经济增长(从产出与就业分析:产出-促进论、促退论、中性论;就业-结合菲利普斯曲线);经济增长与充分就业(奥肯定律;可说明奥肯定律在我国行不通的原因);经济增长与国际收支平衡(可结合具体理论);金融科技;绿色金融(ESG对上市股价影响)。

  2、在中国股票市场,越来越多的机构投资者成为上市公司的股东。你认为,当机构投资者成为上市公司的前股东后,会对上市公司的经营活动产生什么影响?为什么?

  答题思路:这道题比较发散,答题可以多想想公司理财方面内容。可以先解释机构投资者,对比个人投资者,结合我国情况;“上市公司经营活动”可以联想到投融资,即资本结构,可以结合资本结构相关理论论述机构投资者与资本结构关系;可以联系热点,ESG与机构投资者。

  3、中国家族企业正在进行企业传承,你觉得家族信托基金可以在传承中起什么作用?你认为类似声誉这种无形资产可以传承吗?为什么?

  答题思路:这道题有点不太好答,不是很常规。答题可以从信托基金、声誉名词以及无形资产解释入手。如果不太好回答作用,可以套用资本市场作用;可以从无形资产影响因素解释能否传承问题,这种题目有理有据即可。

  4、公司治理和企业文化之间是什么关系?企业文化可以提高上市公司估值吗?

  答题思路:这道题中规中矩。答题先从公司治理、上市公司估值名词解释入手;可以结合理论对企业内部与外部分析,内部(代理问题、激励机制、风险(道德、操作、信用等)),外部(并购、投融资等);介绍上市公司估值方法(估值与相对估值,比如可以运用DCF方法分析,被公众认可的公司文化有利于提高公众信任,一方面,企业融资成本下降,i下降;另一方面,公众愿意投资,有利于公司估值提高);联系热点ESG,绿色金融。

  5、上海“五个中心”建设正在稳步推进,国际经济、金融、贸易、航运中心基本建成,具有全球影响力的科技创新中心形成基本框架,你认为,科技和金融关系是什么?

  答题思路:常规热点。解释科技(列举金融科技基础设施:AI、大数据、云计算、区块链);积极影响(交易成本、普惠金融、小微企业等);消极影响(系统性风险-联系时间轴与空间轴;市场垄断;隐私问题);监管层面(功能监管、反垄断、立法);金融科技对商行影响。

  6、中国国家统计局公布的第七次全国人口普查数据显示,中国60岁以上人口2.64亿,占18.7%,65岁以上人口1.9亿,占13.5%。你认为,人口老龄化对中国金融市场发展会带来正面影响和负面影响分别是什么?请建立简要的分析框架。

  答题思路:稍微灵活。先从人口老龄化名词解释入手;可以从金融市场供需(结合数字人民币、金融科技、储蓄投资问题-该问题可以联系中国房地产现状等)、监管、风险等角度进行分析;可以再拓展奥肯定律在中国不适用的原因。

  三 论述题

  论述题(共3题,每题10分)

  从全球监管的视角而言,如何维持金融产品交易价格在正常范围内合理波动,避免出现非理性大幅震荡,是金融市场各方面始终关注的问题。例如,2013年4月,日本10年期国债期货价格发生“闪电崩盘”,东京证券交易所(TSE)两次启动熔断机制之后价格波动水平恢复正常。2013年9月以来,美国芝加哥商品交易所黄金期货价格多次出现“闪电崩盘”,分别在9月12日、10月11日和11月20日,金价都在1秒内下跌10美元以上,止损逻辑机制及时启动,暂停交易10秒至20秒,有效缓解黄金价格的非理性波动。

  1、为了应对金融市场大幅波动,金融监管机构可以出台哪些干预措施?

  答题思路:可以先解释当前我国金融监管机构构成;联系各个板块的措施与建议(比如市场机制、信息披露、防范风险等)

  2、金融监管中利用大数据的优势和劣势是什么?

  答题思路:先从金融监管、大数据名词解释入手;本题可以参考简答题第五题

  3、如何处理好金融监管和金融创新之间的关系?

  答题思路:先从金融监管、金融创新名词解释入手,结合数字人民币、影子银行、金融科技等讨论金融监管与金融创新;此外,可以对比国外金融监管发展与我国金融监管;如果没有思路,可以写对商业银行的监管措施(谨慎性监管、巴塞尔协议、存款保险制度)。

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