新西兰FSP金融服务业

新西兰FSP全称为Financial Service Providers（金融服务企业），是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的可查询的线上信息注册。符合该类型的监管则称为FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注册金融服务企业）。
凡是在新西兰境内提供金融服务的个人及团体组织，均需要合法的FSP注册与申报。但是FSP并不代表监管，只是相当于普通的工商注册号。
新西兰FMA全称为Financial Markets Authority New Zealand，是新西兰行业的高金融机构。
根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息，特别是零售客户。

机构职能：
（1）审核及颁发金融服务机构营业许可
（2）监督金融服务机构运营，接受投资者对金融机构的投诉
（3）调查及执法，例如针对提供虚假信息的金融机构，FMA有权吊销其执照
（4）政策及引导，提供信息以协助公司依法展开金融活动
（5）教育与普及，FMA与社会组织合作帮助投资者远离金融欺诈，做出正确的投资决定

FMA与FSP：
新西兰FSP全称为Financial Service Providers（金融服务企业），是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的可查询的线上信息注册。符合该类型的监管则称为FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注册金融服务企业）。
凡是在新西兰境内提供金融服务的个人及团体组织，均需要合法的FSP注册与申报。但是FSP并不代表监管，只是相当于普通的工商注册号。
新西兰FMA全称为Financial Markets Authority New Zealand，是新西兰行业的高金融机构。
根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息，特别是零售客户。

联系方式：
电话：64 3 962 2698 （周一~周四 8:30--17:00，周五9:00--17:00）
传真：64 9 300 0499
邮箱：questions@fma.govt.nz
地址：Financial Markets Authority，DX Box CX10033，PO Box 106 672, Auckland 1143，New Zealand

牌照申请
申请要求
经纪商需要满足以下条件方可获得“衍生品发行人”牌照：
1.禁止与无照金融机构进行交易
2.外包：用于运营金融衍生品所外包的配套系统/合作商需符合标准，并与公司签订法定绑定协议
3.记录：必须保存运营的所有相关记录用以审核
4.监管反馈：必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息
5.合规性：公司系统、政策、流程等必须一直适当并有效
6.监督机制：监督合规机制必须等同或由于FMA建议
7.争议解决机制：需要具备完善稳定（至少等同或优于FMA提议）的争议解决机制
8.提供现金流报告
9.有形净资产需要始终保持100万纽币以上
10.需要具备完善的风险控制机制
11.需要具备合格审计员，提交鉴证报告以及净资产报告
12.向客户提供合适的产品

监管投诉
、可投诉情况
1.我们监管授牌的金融企业，个人和市场
2.非法投资
3.新西兰注册的空壳公司，这类公司通常在网上提供交易，商品交易
4.误导性欺诈性的交易行为，请注意发生在2014年 4月1日之前的请联系新西兰商务委员会，2014年4月1日之后的请联系我们
5.未注册的金融服务提供商
6.虚假投资广告
7.投诉FMA

第二：投诉步骤
1.审核
我们会查看所有投诉，但不会受理每一起投诉，在决定是否深入调查之前，我们会先考虑规章制度和可执行性，同时也会考虑投诉的问题是否涉及市场的统一性，比如这个问题是否普遍存在。
2.受理
筛选之后我们会告知您提供更详细的信息，联系您之后的两个工作日内回复受理您的诉求。10个工作日内会对您的投诉信息进行整合，依此决定下一步措施。
普通咨询会在2个工作日内受理，20个工作日内给您答复相关内容。
3.采取措施
依据被投诉者违反的条例，我们采取相应的处决。
4.无法制措施
依据监管政策和资源，申诉案件终可能不会采取措施，此类情况我们会告知您并关闭您的投诉。

步：打开FSP查询，链接为https://fsp-reg***paniesoffice.govt.nz/，输入FSP号或者公司名称。

20180319193935483.jpg

第二步：查看FSP的金融服务处是否有写衍生品发牌机构FMA，若无，则该公司无金融衍生品权限，没有零售权限。
无FMA授权的FSP查询结果页面：

20180319195640449.jpg
有FMA授权的FSP查询结果页面：

20180319195649449.png注：根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息，特别是零售客户。