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财富管理公司是指由独立于商业银行、保险公司、证券公司和信托公司等金融机构之外的中介理财顾问机构为家庭或企业提供的综合性理财规划服务。财富管理公司是针对国民不同发展阶段的财务需求和收益风险偏好，将对专业机构的VIP服务用于高净值人群，帮助高净值人群进行个性化的理财。
以2007年中国银行正式成立私人银行部为标志，国内商业银行发展私人银行业务已经七年了。然而，私人银行进入中国却没有吃到甜果实，按理来说，在个人财富积累和上海财富管理业务齐头并进的时代，私人银行业务应该也不会自甘寂寞，必然迎来爆发式增长。正是基于这种理念，国内各大商业银行对私人银行业务都非常看重，纷纷成立了私人银行业务专营部门。然而事实似乎并非如此，几年过去了，私人银行业务并没有如人所愿，成为上海财富管理业务上的明珠，而是逐步成为“食之无味、弃之可惜”的鸡肋，除了个别几家银行继续尝试业务突围外，大部分国内商业银行的私人银行业务或裹足不前、或反复调整业务方向、有的甚至开倒车回归零售上海财富管理行列。七年来，国内的经济社会环境发生了翻天覆地的变化，一方面，中国社会财富积累速度不断加快，高净值人群总量迅猛增加，个人财富的集中化趋势日益加剧，另一方面，以银行理财产品为主的上海财富管理市场从无到有，业务规模据约20万～30万亿元，呈现一片繁荣景象。相比于国外，国内的上海财富管理发展时间短暂。富裕阶层的兴起给中国财富管理提供巨大的市场空间。特别是经历2008年金融危机后，资本市场、、大宗商品价格经常急剧变化，如何管理好自己的财富成为富裕阶层的迫切需求。伴随着外资银行进入，国内商业银行和券商也积极发展上海财富管理业务，财富管理成为金融服务业关注的焦点。
七年来，国内的经济社会环境发生了翻天覆地的变化，一方面，中国社会财富积累速度不断加快，高净值人群总量迅猛增加，个人财富的集中化趋势日益加剧，另一方面，以银行理财产品为主的财富管理市场从无到有，业务规模据约20万～30万亿元，呈现一片繁荣景象。相比于国外，国内的财富管理发展时间短暂。富裕阶层的兴起给中国财富管理提供巨大的市场空间。特别是经历2008年金融危机后，资本市场、、大宗商品价格经常急剧变化，如何管理好自己的财富成为富裕阶层的迫切需求。伴随着外资银行进入，国内商业银行和券商也积极发展财富管理业务，财富管理成为金融服务业关注的焦点。
财管将根据高净值人群的需求，在财富的配置、保障、增值、传承方面给出专业建议，提供一系列完善的理财方案，满足客户全方位的财务需求，方案将包括但不限投资咨询、资产管理、置业咨询、法律顾问、保险保障、税务筹划、退休计划和资产传承等方面。
在财管公司可投资的产品上，合星把财管公司投资分为七大类：
1.固定收益类投资——固定类投资通过投资国内AA-级以上的城投债以及AA级以上企业债的投资组合，通过杠杆获取利差，从而获得超额的收益。固定化收益将债券基金产品做成结构化的产品，产品分为优先资金和劣后资金，一般优先资金寻找银行进行项目合作，杠杆比例1：4-1：9。优先资金在保证收益的情况下，一般收益要求为6%，而劣后资金在承担一些收益波动的风险的，将同时享受高额的收益。通过质押式回购和市场利率下降带来的超额收益，今年债券类投资的劣后资金收益超过50%。债券具体的投资方式为先购买足够质押的AA级优质债券（市场利率6.5%）左右，然后通过质押式回购，可购买相当于AA级债券0.5倍左右的AA-级中风险较小的债券（市场利率7.5%左右，资金成本全年4.5%左右）。通过杠杆放大，即使是在市场利率不波动的情况下，进行持有到期的策略，劣后资金也可获得资金成本利差*杠杆倍数+回购利差*杠杆倍数*0.5+AA级债券的利率6.5%，用9倍杠杆进行计算，劣后资金可以获得年化20%左右的资金回报。此类产品投资周期较长，一般短周期的基金为3年，基金大多为封闭式，一般开放时间为6个月到1年一次。
2.证券类投资——证券类投资需要组建交易团队，招募对市场有独特见解并拥有一定历史成绩的股票分析员，通过对股票市场的详细分析，进行策略性地投资，在设立止损线和风控控制风险的情况下，追求高额收益。
3.基金类投资(FOF)——基金类投资需要考察基金投资团队组成和历史盈利情况，投资体系成熟，风控完善的基金。可投资的基金包含股权基金，证券基金，对冲基金，量化投资基金等。
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