一套行之有效的财税风控体系是怎样的

  很多新客户来问我，笔者的财税风控体系是怎样的？我在你这里办理相关业务，谁承担风险？可以肯定的说，笔者是承担风险的一方。不管是笔者的新客户，还是长期合作的老客户，请来看看这篇文章。

  时代在进步，大到国有企业，小到小微企业，个体户，风控？！已经不再陌生。那些传统思想认为，仅仅是互联网金融、银行、亦或是第三方支付行业所必需的，那么就是大错特错了！现如今，大中小型的企业公司，尤其是涉及到互联网+的行业，风控系统必不可少！比如笔者的财税领域税务筹划，更是需要进行相应的严格的风控。不仅仅是在薅与被薅之间，也是为了防止一系列不可控的风险事件的发生。所以建立一套好的风控体系，对于越来越多的互联网企业来说，是至关重要的。

  笔者的税务筹划风控体系，大致如下：

  前期风控：

  做税务筹划，首先是法律风控，是在遵守尊重我国的法律法规前提下，而进行的一种尽可能的获得“节税”的税收利益，也是国内外均认可的一种节省企业税金的合法行为。

  在这里，任何不遵守税法的、所谓的“税务筹划”根本就不是税务筹划，也不是大家所熟知的合理。举个热门的案例，影视娱乐行业的“范冰冰逃税、偷税事件，被罚8亿多远”，原本入驻霍尔果斯的这个享受政府税收优惠政策的洼地，是合理合法合规的，可是明星本人却阴奉阳违，台上一套，台下一套，阴阳合同的出现，恰恰是不尊重税法的行为，是一种违法犯罪的丑恶形态！笔者的法律风控，是所有的税筹操作在遵守法律法规的前提下进行的，一旦越界，就会损害公司的发展和客户的利益，这是笔者所不能容忍的！

  再者是财税人员风控，从笔者招聘员工的角度出发，做税务筹划，掌握基本的财税知识是硬性要求，懂得税收法律是日后工作的刚性拓展。一个好的税筹老师，不仅代表这笔者的企业形象，更是个人职业素质高的体现。从客户角度出发，与之业务往来的笔者财税人员，了解客户的需求，分析客户企业的现状，指定合理的税筹方案，一整套的服务体系是客户放心的不二保障！

  再就是园区风控，与笔者合作的园区须能够提供长期、有效、安全、无风险的税收优惠政策，以便税务筹划方案真实有效落地执行！笔者构建税务筹划风控体系的终目的，就是客户的税筹，不再是方案，而是真正的可以为企业节省税金的成果，严格的流程把控是必不可少的！

  中期风控：

  节税场景风控，客户来节税，笔者需要做到能够清晰的分门别类，该企业是属于哪一种节税场景，对应的风控指数如何。这里所说的的风控指数，是笔者独创的风险指数，指数的定点为100，从六大类，市场、所属行业、企业税收情况、地区、优惠税率、操作系数，来给予相应的定点判断，这样做的好处是，笔者可以为客户企业定制适合自己的节税方案。

  节税规则风控，就是对于每个行业节税场景，定义一些节税规则，来进行相应的风险把控。如果企业节税，没有规则约束以及限制，就会大大扰乱市场的秩序，不利于税筹的开展，严重者会损害企业的利益。相反，如果笔者（内部自身）制定合理的节税规则，注册、法人到场、银行开户、执照办理等等环节，不仅极大减少了节税风险，还能形成一套行之有效的税筹体系，为长远发展打下扎实基础！

  节税风控措施，即针对触发了节税规则的行为，我们需要采取相对应的解决措施以及方案。节税风控措施设置的优劣，会直接影响到合作客户的正常体验。从内部角度来说，大多的风控规则和参数，外部的用户是无法直接得知的，只有某个环节触发了措施，用户才会感觉到。而应对机制的处理不当，会直接引起客户的不满以及投诉的。所以风控措施需要制定的合理，相应的提示或者引导要更加人性化，尽量避免用户的负面情绪。

  后期分控：

  节税反馈风控，有人说，这就是售后服务，其实不然！反馈风控，融合了节税事故率、节税流程、客户满意度、节税效果度、续费升级等综合情况，从这些长期、更新的数据汇总中，来评估现有的节税风控体系，看哪些环节需要调整优化的，哪些情形存在矛盾冲突，进而打造一套完整的节税风控体系出来！

  后，笔者认为，节税风控涵盖三大流程，前期的准备、中期的实施、后期的维护以及反馈，其中法律风控+财税人员风控+园区风控+场景风控+规则风控+措施风控+反馈风控，需要在这7个点上都做好。其中风控措施影响用户体验，用户的感受是直观的。