汇丰银行账户开好后要如何维护

汇丰银行账户开好后要如何维护
如今正是CRS和反洗钱的大环境下，境外账户操作尤为需要谨慎，否则可能因为一些微不足道的原因导致汇丰银行被冻结或注销吗，蒙受损失。那么汇丰银行开户被冻结注销的原因有哪些呢？让我们一起看看
 一、汇丰银行账户被冻结销户的原因
首先可以肯定的是，如果汇丰账户被冻结或销户，有很大程度上会被判定有账户异常操作，特别是在汇丰银行因为洗钱案被重罚之后，现在都在严查洗钱账户，这样难免会有所波及，实行“宁可错杀一千，不可放过一个”的铁血政策。目前看来被冻结或者注销账户可能由以下原因导致：
1. 公司税务证明
香港汇丰银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司，受到CRS税务交换政策的影响，银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司，提供做账审计报告，无法提供就会被暂时冻结账户；
 
2. 公司尽职调查
汇丰银行为了完成税务交换，需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等，进行尽职调查，如果企业没有及时配合银行进行调查，也是导致销户的原因之一；
3. 账户活跃与否
汇丰银行开户对于账户活跃度都有要求，三个月以上不活跃账户会被视为不动户，银行定期会对不动户进行清查，如果发现确实对银行没有任何好处，就会暂时冻结账户；
 
4. 款项
香港账户上如果有大量资金急进急出，而且有的款项，会被要求提供资金来源证明，无法提供的话，银行会被怀疑账户存在洗钱行为，而暂时冻结或是直接强制注销；
 
5. 敏感贸易交易
汇丰银行有一套清单，列明了受美国经济制裁的国家，如俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家会被判定为高危敏感国家，与这些国家有贸易往来也会被银行列为可疑账户，而做出相应的冻结措施；
 
6. 洗钱等非法行为
境外账户的便利性，让有些不法分子用于逃税漏税，资金外逃，地下钱庄资金汇入汇出等非法运作，一旦被发现账户有这样的情况，一般是没有解决办法的，直接强制销户。