基金行业为什么发展风头被加码监管

　　基金知识：基金行业为什么发展风头被加码监管，近年来，基金行业发展突飞猛进，基金管理人不断扩容，基金产品发行火热，行业规模大增。
　　近日，中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）发布了2018年2月基金管理人登记及基金产品备案月报，截至2月末，基金管理规模首次突破12万亿元，达到一个新的高度，与公募旗鼓相当。同时，已备案基金数量突破7万只，已登记管理人达到2.31万家，员工总数为24.21万人。
　　手握超12万亿的流动资金，乘着产业转型升级带来的股权投资东风，基金发展风头正盛。然而在疯狂扩张的背后，一系列风险隐患、监管空白等弊端逐渐暴露，引起监管层的高度重视。
　　基金的东风
　　今年两会上，“新经济”一词大热，经济转型升级带来的股权投资东风，为再添一把火，也引起了众多投资者的关注和追随。
　　股权市场过去这几年，发生了一些根本性的变化，其中突出的特点就是新增管理规模有了一个跨越式的发展。
　　一位业内人士分析称，得益于“双创”，仅2014—2017年四年，国家新增的企业注册数量占到了建国以来的44%，为创业投资的股权投资提供了大量的战略性新型产业投资标的。
基金知识：基金行业为什么发展风头被加码监管
　　同时，过去几年间，政府引导基金的规模已经突破了9万亿，这有效地推动了社会资本进入实体企业投资和扶持实体企业，也进一步推动了的发展。
　　根据波士顿咨询预测，到2020年，中国高净值客户家庭达到388万户，高净值客户的财富投入股权投资中，同样有效地带动了其增长。
　　改革开放40年，中国经济飞速发展，在全球体现出了领先趋势，这也吸引了全球的投资人，广泛地关注中国市场，将更多的资金投向中国市场。
　　在12月5日召开的“2017中国创新资本年会”上，全国社保基金理事会副理事长王忠民在主题演讲中重点谈道“股权基金的极大发展，给新产业、新技术的发展提供了源源不断的动力。”
　　北京威诺律师事务所主任、合伙人杨兆全在接受《法人》采访时表示，这几年，基金发展非常迅速，已经成为中国资本市场上不可或缺的力量。从积极方面来讲，在我国现阶段，基金在扩大资本市场融资能力、促进多层次资本市场健康发展、增强资本市场对实体经济的服务功能等方面扮演着越来越重要的角色。
　　河北省社会科学院法学所助理研究员刘勇在接受《法人》采访时表示，当前，我国基金行业蓬勃发展，监管体系日趋完善，制度环境不断优化，有利地促进了实体经济尤其是高新技术产业的发展，已成为推动我国经济实现质量变革、效率变革、动力变革的重要力量。然而，我们也应清醒地看到，基金行业仍然存在基金管理人鱼龙混杂、从业人员自律合规意识薄弱、违规和风险事件多发高发等问题。
　　北京金城同达律师事务所张烽律师在接受《法人》采访时亦表示，我国基金在2014-2015年呈爆发式增长，但也暴露出很多问题。国家总体上鼓励基金的政策没有改变，但逐渐加强了监管，总的来说我国基金在健康发展的轨道上。
　　监管持续加码
　　2016年成为基金行业严监管的一年，监管层制定“7+2”监管体系从机构产品募集、登记备案、信息披露、投顾业务、从业人员资质等方面实行监管。2017年以来，机构严监管态势更是不断加码。
　　2017年2月，为隔离风险，实现经营业务分类监管，中国基金业协会对原有的管理人系统进行迁移和升级。同年3月，中国基金业协会发布《投资基金服务业务管理办法（试行）》，对申请开展基金业务机构门槛、基金份额登记服务业务、基金估值核算服务业务、信息技术系统服务业务等诸多问题进行规范，自此，服务机构不得将已承诺的基金服务业务转包或变相转包。
　　一系列行业新规密集出台后，机构也被纳入常规抽查范围内。
　　截至2017年底，中基协已注销13789家基金管理人，其中，主动申请注销的基金管理人1973家，未按照《关于进一步规范基金管理人登记若干事项的公告》要求完成只基金产品备案被注销的基金管理人 11748家，因列入失联机构名录满三个月未主动联系协会并提供有效证明材料被注销的基金管理人68家。
　　此外，中基协还公示了7批失联机构，涉及 233 家基金管理人，其中，进入失联阶段后注销的基金管理人70家。针对未按规定提交 2016 年度经审计的年度财务报告或累计两次未履行季度更新义务的 2407 家基金管理人，协会已将此类机构列入异常机构名单并通过对外公示，其中，925 家已完成整改，整改率为 38.43%。
　　除了中基协对的管理之外，可以说证监会对的检查更是严格。从证监会通报的2017年基金专项检查执法情况来看，2017年上半年，证监会组织对328家机构开展了专项检查，包括债券基金20家、跨区域股权基金88家、其他证券和股权等各类基金220家，共涉及基金2651只，管理规模1.27万亿元，占行业总规模的14.8%。
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